AML/CTF/KYC

Цель AML/CTF и KYC политики – предотвращение незаконных действий в финансовой сфере и защита Сервиса CRYPTOJET.ONE от потенциальных рисков. Правильное применение этих политик помогает обеспечить безопасность проводимых операций, а также поддерживать законность и порядок в финансовой сфере.

AML (Противодействие отмыванию доходов), CTF (противодействие финансированию терроризма) и KYC (знай своего клиента) — это важные инструменты, которые направлены на защиту CRYPTOJET.ONE от рисков незаконной деятельности и обеспечивают безопасность наших Пользователей.

CRYPTOJET.ONE бережно относится к безопасности Пользователей и стремится уберечь от рисков незаконной деятельности. AML/CTF и KYC проверки являются неотъемлемой частью нашей политики. Не знание AML/CTF и KYC политики Сервиса CRYPTOJET.ONE не освобождает Пользователя от ответственности. К проверке каждой транзакции мы подходим индивидуально, учитывая множество факторов. Вышеперечисленные политики помогают идентифицировать Пользователей, проверять их личность и финансовые данные, а также отслеживать транзакции, которые могут быть связаны с незаконными действиями.

AML, или Anti—Money Laundering (рус. борьба с отмыванием Денег) – это комплекс мер по обнаружению незаконных источников получения дохода, финансирования террористической деятельности или отмывания денег, полученных от преступных схем.

CTF (Counter-Terrorism Financing, рус. противодействие финансированию терроризма) – это процесс, который предотвращает финансирование террористических организаций. Сервис должен проводить мониторинг транзакций и уведомление о подозрительных операциях Пользователей, чтобы предотвратить финансирование терроризма.

KYC, или Know Your Customer (рус. знай своего клиента) – представляет собой процесс идентификации Пользователей криптовалют для установления личности владельца, паспортных данных, места проживания и источника дохода.

AML/CTF политика включает в себя следующие меры:

Обучение персонала CRYPTOJET.ONE правиламAML/CTFи создание процедур для обработки подозрительных транзакций.
Идентификация Пользователей и проверка их личности. Сервис CRYPTOJET.ONE может использовать различные методы, а именно: запрос документов, проведение онлайн-проверок и т.д.
Мониторинг транзакций Пользователей для обнаружения подозрительных операций. Если обнаруживаются подозрительные операции, CRYPTOJET.ONE в праве приостановить транзакцию.

KYC Политика включает в себя следующие меры:

Сбор информации о Пользователях, включая их личные данные, источник дохода и т.д;
Проверка и подтверждение данных Пользователя через различные источники;
Оценка рисков, связанных с Пользователем, и принятие соответствующих мер для минимизации этих рисков;
Обновление информации о Пользователях в соответствии с изменениями их личных данных.

Для определения подозрительных транзакций мы используем сторонние сервисы проверки на AML:

— в случаях если AML — проверка покажет свыше 70% риска, то заявка будет заблокирована;

— от 0% до 25% — это низкий уровень риска кошелька/транзакции;

— от 25% до 70% — это средний уровень риска кошелька/транзакции;

— от 70% до 100% — это высокий уровень риска кошелька/транзакции.

ВАЖНО: транзакции с пометкой VICTIM-REPORT (транзакция связана с официальным уголовным делом) также будет заблокированы.

Сервис не несет ответственности за возврат средств с указанными выше опасными источниками!

В случае нарушения правил AML/KYC политики CRYPTOJET.ONE вправе:

Заблокировать заявку.
Запросить у Пользователя фото или видео с документом, подтверждающим личность.
Запросить у Пользователя скриншот из личного кабинета кошелька, откуда выводились средства.
Заблокировать аккаунт и любые операции Пользователя, передать в контролирующие финансовую деятельность и/или правоохранительные органы по месту регистрации CRYPTOJET.ONE.
Приостановить обмен до полного расследования инцидента.
Осуществить возврат цифровых активов только на реквизиты, с которых перевод был осуществлен или перейти на другие реквизиты, после полной проверки службой безопасности CRYPTOJET.ONE, если удалось подтвердить легальное происхождение средств Пользователя.
Запрашивать у Пользователя иные материалы и документы, касающиеся обмена.
Если Пользователь не предоставляет запрошенную информацию и не отвечает на запросы CRYPTOJET.ONE в течение одного календарного месяца, удержанные средства не возвращаются.