AML/CTF/KYC

Цель AML/CTF и KYC политики – предотвращение незаконных действий в финансовой сфере и защита Сервиса
CRYPTOJET.ONE от потенциальных рисков. Правильное применение этих политик помогает обеспечить безопасность проводимых операций, а также поддерживать законность и порядок в финансовой сфере.

AML (Противодействие отмыванию доходов), CTF (Противодействие финансированию терроризма) и KYC (Знай своего клиента) — это важные инструменты, которые направлены на защиту
CRYPTOJET.ONE от рисков незаконной деятельности и обеспечивают безопасность наших Пользователей.

CRYPTOJET.ONE бережно относится к безопасности Пользователей и стремится уберечь от рисков незаконной деятельности. AML/CTF и KYC проверки являются неотъемлемой частью нашей политики. Не знание AML/CTF и KYC политики Сервиса
CRYPTOJET.ONE не освобождает Пользователя от ответственности. К проверке каждой транзакции мы подходим индивидуально, учитывая множество факторов. Вышеперечисленные политики помогают идентифицировать Пользователей, проверять их личность и финансовые данные, а также отслеживать транзакции, которые могут быть связаны с незаконными действиями.

CRYPTOJET.ONE использует лицензированный АМЛ-анализатор GetBlock, на данных которого основана Risk-Score-модель, и результаты которого используются для принятия решений по операциям. При желании каждый пользователь может пройти AML проверку до отправки средств. Если Вам неизвестен адрес отправки средств и/или Вы не можете/отказываетесь пройти предварительную проверку, то в случае превышения общего уровня риска AML в 50%, обмен будет приостановлен и мы вернем отправленные Вами средства за вычетом комиссии сети.
AML, или Anti — Money Laundering (рус. борьба с отмыванием Денег) – это комплекс мер по обнаружению незаконных источников получения дохода, финансирования террористической деятельности или отмывания денег, полученных от преступных схем.

CTF (Counter-Terrorism Financing, рус. противодействие финансированию терроризма) – это процесс, который предотвращает финансирование террористических организаций. Сервис должен проводить мониторинг транзакций и уведомление о подозрительных операциях Пользователей, чтобы предотвратить финансирование терроризма.

KYC, или Know Your Customer (рус. знай своего клиента) – представляет собой процесс идентификации Пользователей криптовалют для установления личности владельца, паспортных данных, места проживания и источника дохода.

AML/CTF политика включает в себя следующие меры:

1. Обучение персонала CRYPTOJET.ONE правилам
   AML/CTF и создание процедур для обработки подозрительных транзакций.
2. Идентификация Пользователей и проверка их личности. Сервис
   CRYPTOJET.ONE может использовать различные методы, а именно: запрос документов, проведение онлайн-проверок и т.д.
3. Мониторинг транзакций Пользователей для обнаружения подозрительных операций. Если обнаруживаются подозрительные операции,
   CRYPTOJET.ONE в праве приостановить транзакцию.

KYC Политика включает в себя следующие меры:

1. Сбор информации о Пользователях, включая их личные данные, источник дохода и т.д;
2. Проверка и подтверждение данных Пользователя через различные источники;
3. Оценка рисков, связанных с Пользователем, и принятие соответствующих мер для минимизации этих рисков;
4. Обновление информации о Пользователях в соответствии с изменениями их личных данных.

Основные этапы KYC:

— Идентификация клиента: Платформы требуют предоставления документов, удостоверяющих личность (паспорт, водительское удостоверение и иные).

— Проверка адреса: Зачастую требуется подтверждение места жительства клиента по методу предоставления счета за коммунальные услуги или другие документы.

— Оценка риска: Платформы могут использовать различные инструменты для оценки уровня риска, связанного с клиентом, включая проверку по международным спискам санкций и черным спискам.

— Общая проверка клиента. Такая проверка может включать в себя анализ общедоступных списков тех, кто может быть задействован в незаконной деятельности или деятельности связанный с политическим полем (PEP), проверка источника средств клиента, если объём его активов кажется подозрительным для его бэкграунда (например, слишком большой объём транзакции; потенциально незаконное происхождение средств; санкционные средства и иные варианты)).

Для определения подозрительных транзакций мы используем сторонние сервисы проверки на AML:

— в случаях если AML — проверка покажет свыше 50% риска, то заявка будет заблокирована;

— от 0% до 25% — это низкий уровень риска кошелька/транзакции;

— от 25% до 70% — это средний уровень риска кошелька/транзакции;

— от 70% до 100% — это высокий уровень риска кошелька/транзакции.

ВАЖНО: транзакции с пометкой VICTIM-REPORT (транзакция связана с официальным уголовным делом) также будет заблокированы.

Сервис не несет ответственности за возврат средств с указанными выше опасными источниками!

Используя указанные выше данные, происходит автоматический расчет Risk Score

— Low Risk — Транзакция считается малорисковой.

— Medium Risk — Требуется дополнительная проверка.

— High Risk — Адрес или транзакция связаны с подозрительной активностью, работать не рекомендуется.

В случае нарушения правил AML/KYC политики
CRYPTOJET.ONE вправе:

1. Заблокировать заявку.
2. Запросить у Пользователя фото или видео с документом, подтверждающим личность.
3. Запросить у Пользователя скриншот из личного кабинета кошелька, откуда выводились средства.
4. Заблокировать аккаунт и любые операции Пользователя, передать в контролирующие финансовую деятельность и/или правоохранительные органы по месту регистрации
   CRYPTOJET.ONE.
5. Приостановить обмен до полного расследования инцидента.
6. Осуществить возврат цифровых активов только на реквизиты, с которых перевод был осуществлен или перейти на другие реквизиты, после полной проверки службой безопасности
   CRYPTOJET.ONE, если удалось подтвердить легальное происхождение средств Пользователя.
7. Запрашивать у Пользователя иные материалы и документы, касающиеся обмена.
8. Если Пользователь не предоставляет запрошенную информацию и не отвечает на запросы
   CRYPTOJET.ONE в течение одного календарного месяца, удержанные средства не возвращаются.

Условия возврата средств при AML/KYC

1. Добросовестные клиенты, прошедшие процедуру KYC и не связаны с отмыванием средств, могут осуществлять возврат разблокированных активов без комиссий.
2. В случае возврата высокорискованных активов комиссия может достигать до 5% от суммы, но не более $100.